[ad_1]
১৪,০০০ কোটি রুপি কেলেঙ্কারী আবিষ্কারের ঠিক আগে তিনি ভারত পালিয়ে যাওয়ার সাত বছর পরে, শনিবার বেলজিয়ামে পলাতক ডায়ামেন্টায়ার মেহুল চোকসিকে গ্রেপ্তার করা হয়েছিল। সোমবার বেলজিয়ামের বিচার বিভাগ এনডিটিভিকে নিশ্চিত করেছে যে অসম্মানিত ব্যবসায়ীকে আটক করা হয়েছে। এটি আরও বলেছে যে ভারত তার প্রত্যর্পণের জন্য অনুরোধ শুরু করেছিল।
এই উন্নয়নটি ভারতের ব্যাংকিংয়ের ইতিহাসের অন্যতম বৃহত্তম আর্থিক জালিয়াতি ফিরিয়ে এনেছে, রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাংকে জড়িত, স্পটলাইটে।
পিএনবি কেলেঙ্কারী কী ছিল?
জানুয়ারী 2018 এ, পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাংক প্রকাশ করেছে যে এটি মুম্বাইয়ের একটি শাখায় একটি বিশাল জালিয়াতি সনাক্ত করেছে। এটি প্রাথমিকভাবে ১৩,৮৫০ কোটি রুপি সংশোধন করার আগে ১৩,৫০০ কোটি রুপি ছিল। এটি সেলিব্রিটি জুয়েলার নীরব মোদী এবং তার চাচা মেহুল চোকসির দ্বারা অর্কেস্ট্রেট করা হয়েছিল, সেই সময় গীতাঞ্জলি রত্নের ব্যবস্থাপনা পরিচালক।
এই কেলেঙ্কারী, জালিয়াতি গ্যারান্টি, ঘুষ এবং আন্তর্জাতিক মানি লন্ডারিংয়ের সাথে জড়িত, দেশের আর্থিক ও নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থায় ঝাঁকুনির সূত্রপাত করেছিল।
জালিয়াতি কীভাবে কাজ করেছিল?
মুম্বাইয়ের পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাংকের ব্র্যাডি হাউস শাখা থেকে প্রায় ১৪,০০০ কোটি রুপি ছাড়িয়েছেন চকসি এবং তার ভাগ্নে নিরভ মোদী। তারা ব্যাংকের কর্মকর্তাদের সহায়তায় মেগা হিস্টকে সরিয়ে দেয়।
ব্যাংককে প্রতারণা করার জন্য, চোকসি এবং তার ভাগ্নে আইনী প্রক্রিয়াগুলি বাইপাস করেছিলেন, বিদেশী চিঠিগুলি credit ণ (এফএলসি) কে স্ফীত করেছিলেন এবং আন্ডারটেকিংয়ের জালিয়াতি চিঠিগুলি (লাউস) পেয়েছিলেন।
সংস্থাগুলি ভারতীয় nd ণদাতাদের বিদেশী শাখা থেকে স্বল্পমেয়াদী credit ণ পেতে সহায়তা করার জন্য ভারতীয় ব্যাংকগুলির দ্বারা জারি করা একটি গ্যারান্টি। এই যন্ত্রগুলি বৈধ বাণিজ্য লেনদেনের জন্য বোঝানো হয়, সাধারণ nding ণ নয়।
নিরভ মোদী এবং মেহুল চোকসির সংস্থাগুলি, ফায়ারস্টার ডায়মন্ড, ডায়মন্ড আর ইউএস এবং গীতাঞ্জলি রত্ন সহ সংস্থাগুলি মুম্বাইয়ের পিএনবির ব্র্যাডি হাউস শাখা থেকে মার্চ ২০১১ থেকে নভেম্বর ২০১ 2017 এর মধ্যে – এর মধ্যে ১,২২২ টি – এর মধ্যে এক বিস্ময়কর সংখ্যক লাউস – এর মধ্যে একটি বিস্ময়কর সংখ্যা অর্জন করেছে। যদিও এই সময়ের মধ্যে 53 টি লাউ বৈধ ছিল, বাকিগুলি প্রতারণামূলক ছিল বলে অভিযোগ করা হয়েছিল।
সুইফট সিস্টেম এবং অভ্যন্তরীণ জোট
প্রাক্তন ডেপুটি জেনারেল ম্যানেজার গোকুলনাথ শেঠি সহ ব্যাংকের কর্মকর্তাদের যথাযথ অনুমোদন, জামানত বা অভ্যন্তরীণ রেকর্ডিং ছাড়াই এই লাউগুলি জারি করার জন্য ঘুষ দেওয়া হয়েছিল বলে জানা গেছে। এটি লেনদেনগুলি ব্যাংকের বই থেকে দূরে থাকতে দেয়।
জালিয়াতিরা ব্যাংকের মূল সিস্টেমে অ্যালার্ম ট্রিগার না করে বিদেশে তহবিল রুট করার জন্য সুইফট সিস্টেম (সোসাইটি ফর ওয়ার্ল্ডওয়াইড ইন্টারব্যাঙ্ক ফিনান্সিয়াল টেলিযোগাযোগ) ব্যবহার করে। এই সিস্টেমিক দুর্বলতা, অভ্যন্তরীণ জোটের সাথে মিলিত, জালিয়াতিটিকে সাত বছরের জন্য সনাক্ত করতে দেয়।
লাউসের মাধ্যমে প্রাপ্ত তহবিলগুলি বিদেশে শেল সংস্থাগুলিতে ফানেল করা হয়েছিল এবং মাউন্টিং debt ণ ছদ্মবেশে loans ণগুলি বারবার ঘুরিয়ে দেওয়া হয়েছিল। অভ্যন্তরীণ লাল পতাকাগুলি হয় উপেক্ষা করা হয়েছিল বা ইচ্ছাকৃতভাবে দমন করা হয়েছিল, সনাক্তকরণকে বিলম্বিত করে।
কিভাবে এটি আবিষ্কার করা হয়েছিল
25 জানুয়ারী, 2018 এ, পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাংক (পিএনবি) রিজার্ভ ব্যাংক অফ ইন্ডিয়া (আরবিআই) এর কাছে একটি জালিয়াতি প্রতিবেদন জমা দিয়েছে। ২৯ শে জানুয়ারী, ব্যাংক কেন্দ্রীয় তদন্ত ব্যুরো (সিবিআই) এর কাছে একটি আনুষ্ঠানিক অপরাধমূলক অভিযোগ দায়ের করেছে।
৫ ফেব্রুয়ারির মধ্যে, সিবিআই একটি বহু-কো-বার প্রতারণার মামলায় নিরব মোদীকে চার্জ করেছিল। ১৪ ই ফেব্রুয়ারি, পিএনবি নিরব মোদীকে জড়িত জালিয়াতির অভিযোগে সিবিআইয়ের কাছে আরও একটি অভিযোগ দায়ের করেছে। একদিন পরে, 15 ফেব্রুয়ারি, সিবিআই তার বাড়ি, শোরুম এবং মুম্বই, দিল্লি এবং সুরত -এর অফিস সহ নিরভ মোদীর সম্পত্তিগুলিতে অনুসন্ধান চালিয়েছিল।
১ February ফেব্রুয়ারি, পিএনবি সিবিআইকে আরও বিশদ সরবরাহ করেছিল, যা প্রকাশ করে যে তার কর্মকর্তারা নিরব মোদী এবং কেলেঙ্কারিতে জড়িত অন্যদের কাছে ১৫০ টি জালিয়াতি চিঠি (এলওএস) জারি করেছিলেন।
সিস্টেমিক ওভারসাইট ব্যর্থতা এবং অডিটিং ল্যাপস
আরবিআইয়ের ব্যাঙ্ক পরিদর্শনগুলির জন্য একটি হাতছাড়া পদ্ধতির ছিল, পৃথক ক্রিয়াকলাপের নির্দিষ্টকরণের পরিবর্তে বিস্তৃত সিস্টেমগুলিতে মনোনিবেশ করে, এনডিটিভি 2018 সালে ফিরে এসেছিল। পাঞ্জাব ন্যাশনাল ব্যাংকের ক্ষেত্রে, সাত বছরেরও বেশি সময় ধরে 18 টি বিভিন্ন নিরীক্ষণ সংস্থা ব্যবহার করা হয়েছিল, কোনও গভীর, টেকসই পরীক্ষা রোধ করে।
অডিটররা গোকুলনাথ শেঠি সহ মূল চিত্রগুলির সাথে মিলিত হওয়ার সময়, ২০১১ থেকে ২০১ 2017 সাল পর্যন্ত তাদের প্রতিবেদনগুলি ভুল বা উদ্বেগজনক কোনও কিছুর দিকে ইঙ্গিত করেনি। সেই সময়, আরবিআই পিএনবি জালিয়াতিতে শোষিত একটি লুফোল সুইফট নেটওয়ার্কের সাথে মূল ব্যাংকিং সিস্টেমগুলির সংহতকরণ প্রয়োগ করেনি।
মূল অভিযুক্ত: নিরভ মোদী এবং মেহুল চোকসি
আন্তর্জাতিকভাবে পরিচিত জুয়েলার নীরব মোদী ফায়ারস্টার ডায়মন্ডের মালিকানাধীন এবং অন্যান্য বেশ কয়েকটি হীরা সংস্থার সাথে অংশীদারিত্ব করেছিলেন।
তাঁর চাচা মেহুল চোকসি ভারতের অন্যতম বৃহত্তম গহনা খুচরা শৃঙ্খলার মধ্যে একটি গীতঞ্জলি রত্নের নেতৃত্ব দিয়েছিলেন।
দুজনের বিরুদ্ধে জালিয়াতিকে মাস্টারমাইন্ড করা, নিয়ন্ত্রক ফাঁকগুলি কাজে লাগানো এবং কেলেঙ্কারী উন্মোচিত হওয়ার আগে দেশ থেকে পালিয়ে যাওয়ার অভিযোগ রয়েছে। নিরভ মোদী পরে যুক্তরাজ্যে অবস্থিত, যেখানে তিনি ভারতে প্রত্যর্পণের বিরুদ্ধে লড়াই করছেন।
দীর্ঘদিনের তদন্তের এক টার্নিং পয়েন্ট চিহ্নিত করে 12 এপ্রিল বেলজিয়ামে গ্রেপ্তার হওয়া পর্যন্ত মেহুল চোকসি পালিয়ে গিয়েছিলেন।
এতক্ষণ কেন এই কেলেঙ্কারী লুকানো ছিল?
পিএনবি কেলেঙ্কারী ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ পর্যবেক্ষণ এবং সম্মতি সিস্টেমগুলিতে গুরুতর ত্রুটিগুলি প্রকাশ করেছে। মূল ব্যাংকিং সফ্টওয়্যারগুলির সাথে সুইফট যোগাযোগগুলি সংহত না করে এবং বৈদেশিক মুদ্রার ক্রিয়াকলাপের জন্য কয়েকটি অভ্যন্তরীণ উপর নির্ভর করে, পিএনবি অজান্তেই শোষণের জন্য একটি পরিবেশ তৈরি করেছিল।
সময়ের সাথে সাথে, প্রতারণামূলক ক্রিয়াকলাপগুলি সিস্টেমিক হয়ে ওঠে – ধ্রুবক loan ণ রোলওভারগুলির মাধ্যমে debt ণ লুকানো ছিল এবং অভ্যন্তরীণ নিরীক্ষণগুলি বৈষম্যকে পতাকাঙ্কিত করতে ব্যর্থ হয়েছিল।
পরবর্তী এবং সংস্কার
পিএনবি কেলেঙ্কারী ভারতের ব্যাংকিং খাতে বিস্তৃত সংস্কারের দিকে পরিচালিত করে। লাউস জারি করা একটি সময়ের জন্য নিষিদ্ধ করা হয়েছিল, সুইফট সিস্টেমগুলি অভ্যন্তরীণ সফ্টওয়্যারগুলির সাথে আরও ভালভাবে সংহত করা হয়েছিল এবং অভ্যন্তরীণ চেকগুলি শক্তিশালী করার জন্য ব্যাংকগুলিকে অনুরোধ করা হয়েছিল।
[ad_2]
Source link